Chaque acteur de la gestion de patrimoine se d\u00e9crit comme ind\u00e9pendant. Le mot a \u00e9t\u00e9 \u00e9tir\u00e9 \u00e0 un point tel qu\u2019il a presque perdu toute signification.<\/p>\n
Quand je parle d\u2019ind\u00e9pendance, j\u2019entends quelque chose de plus simple, et de plus exigeant. Cela signifie que ma premi\u00e8re obligation est envers la famille, ou l\u2019institution, assise en face de moi. Ni envers le produit sous-jacent, ni envers la banque d\u00e9positaire, ni envers la structure qui g\u00e9n\u00e8re des honoraires. En ce sens, l\u2019ind\u00e9pendance n\u2019est pas une cat\u00e9gorie juridique. C\u2019est une d\u00e9cision quotidienne.<\/p>\n
En pratique, cela signifie recommander le d\u00e9positaire qui convient au client.
\nPas n\u00e9cessairement celui avec lequel j\u2019entretiens une relation. Cela signifie dire \u00e0 une famille que sa structure actuelle fonctionne, m\u00eame si la restructurer repr\u00e9senterait davantage de travail et davantage de revenus pour ses conseillers. Cela signifie aussi renoncer \u00e0 des mandats qui ne peuvent pas \u00eatre honor\u00e9s correctement.<\/p>\n
Le secteur de la gestion de patrimoine a construit tout un vocabulaire autour de l\u2019ind\u00e9pendance : architecture ouverte, sans conflit d\u2019int\u00e9r\u00eats, fiduciaire. La plupart de ces termes d\u00e9crivent des processus. Tr\u00e8s peu d\u00e9crivent une posture.<\/p>\n
Cette posture est la suivante : la seule chose que j\u2019optimise est le r\u00e9sultat pour le client. Ce n\u2019est pas une promesse marketing. C\u2019est la seule raison pour laquelle une famille ou une institution devrait travailler avec un conseiller externalis\u00e9.<\/p>\n
Les familles qui posent les bonnes questions \u00e0 leurs conseillers connaissent d\u00e9j\u00e0 la r\u00e9ponse \u00e0 celle-ci.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Chaque acteur de la gestion de patrimoine se d\u00e9crit comme ind\u00e9pendant. Le mot a \u00e9t\u00e9 \u00e9tir\u00e9 \u00e0 un point tel qu\u2019il a presque perdu toute signification. Quand je parle d\u2019ind\u00e9pendance, j\u2019entends quelque chose de plus simple, et de plus exigeant. Cela signifie que ma premi\u00e8re obligation est envers la famille, ou l\u2019institution, assise en face […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":1431,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[27],"tags":[],"class_list":["post-1459","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-insights-fr"],"yoast_head":"\n